接觸加密貨幣竟然也一年了，不敢說毫髮無傷，但至少青山仍在，仍可再戰。藉著新年就來梳理回顧我在幣圈一年的心得。
建設好入圈心態作為風險控管
我認為自己在投資前的心理建設還不錯，當初就理解到加密貨幣高波動、高風險、缺乏監管的特性，所以視為手機遊戲，只投入自己願意全部損失的金額，即使拿不回來，也不會影響生活。我踏足這個領域的目的是想多了解新興金融科技，不妄想能夠一夜暴富，也不貪圖高利息，也因此2022年幾個地雷——Luna, 3AC, FTX等我都沒有接觸而逃過一劫。但是我踩到Polkadot生態系的Defi項目Acala被駭的雷，所幸項目方誠意解決所以沒有小虧離場。
接觸新社群 包容新觀點
幣圈多是二十出頭歲的年輕人，許多他們使用的社群我都必須重新學過。例如discord, telegram甚至推特等，也因為在社群軟體的閒聊發現真的有很多族群是我日常生活完全接觸不到的，許多思維都跟我的大相徑庭，也因此拓展了眼界。
上海開源信息技術協會的副秘書長張國鋒描述這個領域猶如法國大革命時期，是英雄與流氓同行，畢竟是有利潤的事情，很難避免三教九流、龍蛇混雜的情形，只能注意初心不要被帶偏。
有些人一出場光鮮亮麗儼如明星，最後卻被踢爆詐欺跌落神壇，也有一些低調默默耕耘的開發者，建議大家放開心胸，觀其言聽其行，多研究不同類型的成功者，但即使是欺詐，也有可以借鏡學習的成功之處。
金融業的秘密
1 詐欺的本質
這裡必需推薦一本書「The occult technology of power 隱密的權術」，這本書由匿名作者在近四十年前出版，假托為一個將交棒給兒子的全球財閥，將如何暗中統御世界的方法分門別類傳授給接班人。
第一章就在講這個生物圈一直都是靠欺詐、賽局來獲取優勢存活。其中就有提到有些偽裝成利他主義藉此詐財，對比打造自己素食主義、利他主義人設卻掏空客戶資產的FTX創辦人班克曼(Sam Fried-Bankman),巧合到讓人背脊發涼。
而我們已知的銀行業，最早是由金匠演變而來。當時村子裡的人會將黃金託管給金匠以便互相支付，後來金匠發現他能夠開出超賣的借條，只要村民不擠兌的話這套系統可以流暢運作，這就是現代銀行的原型——部分準備金制度，也就是開槓桿，拿一百元做兩百元、三百元的買賣。
2 開槓桿 無限迴圈玩法
讓我中招的Acala，號稱可以把DOT轉到質押池，領取質押證明$LDOT，這時已經可以獲取DOT的質押利息，然後再把$LDOT拿去合成Acala的原生穩定幣AUSD，去做質押賺取利息或是其他的交易，可以獲得近57%APY，將槓桿開到最大。
看起來很美好，不過去年三月算法穩定幣LUNA崩盤後許多人已經知道20%利息根本是龐氏騙局，年底的FTX更讓8%利率也顯得不切實際。
Acala則是八月中遇到駭客攻擊，導致AUSD在Kucoin脫鉤(目前還在走法律程序)，而這個案子也讓我知道原來有些交易所是會超發超賣，導致賣出的數量和項目方想收回的數量有落差。其實飛機座位、餐廳等都會超賣，都是在賭機率，只要有意外事件很容易演變成災難，投資時必須考量進去。
幣圈是一個縮影
把幣圈視為這個世界運作的微縮，可以學到很多金融知識與運營，這在以前是機構法人甚至國家層面的操作，但是透過縮小化的公鏈、項目、質押借貸等可以更容易理解世界的運作法則，最近矽谷銀行、瑞信銀行的危機還有國家債務爆表的事情已經引起許多人開始思考法幣與空氣幣的異同性就是一個例子。擁有百年誠信聲譽的瑞士信貸與瑞士政府也因為財務危機而自毀長城。本質雷同，只是包裝各有巧妙。
為什麼他們還是要換回法幣使用？
最後要給新手一個良心建議，我自己入圈時發現大家在裡面賺到錢也是要換回法幣改善物質生活，而如果你已經坐擁股票、房車、債券和黃金等優質資產，為什麼要反向進去接手這些暴富者拋棄的空氣幣？許多項目方、炒幣者一致富馬上反手換成法幣買豪宅。想清楚以後，把目前沒有落地應用的加密貨幣當作是賭場娛樂所換的籌碼，做好風險控制，是可以學習到很多，諸如金融科技、傳銷、心理學、總經等包羅萬象的主題在幣圈滿天飛，很多人自嘲錢虧光但是知識增加了，但凡能夠在知識與邏輯上有一些對人生有益的斬獲，也可能是無價的人生轉捩點。當然，你也可以作為旁觀者，僅關心而不入場，這方法最能保證不在欠缺監管的幣圈受傷，畢竟轉帳、跨鏈、冷熱錢包、合約與交易所到處充滿不確定性的地雷，不要讓自己置身危險是最基本的趨吉避凶之道。
另外就是注意使用合法合規的交易所交易（可參照金管會發布完成洗錢防制法令遵循聲明的業者），確保自己不會收到黑錢或牽涉洗錢而被凍結帳戶，即使最後獲判無罪，不能使用銀行帳戶的麻煩是會持續一年半載，讓人心力交瘁的。
新手盡量不要跟來路不名的群組或交易所往來，抱持「別相信任何人」的心態，以免陷入感情詐騙、投資詐騙的大坑。C2C也都盡量先避免，因為你不知道對方的背景，即使沒問題，他的上游如果有問題（洗錢、詐騙等），在區塊鏈追蹤技術之下可是會連坐被調查。先思考為什麼他們不願意直接在交易所出入金而要走其他管道？理由何在？貪那價格便宜一點但是承擔風險無限，其實很不划算，新手切記保護自己為最優先。等之後對環境比較熟悉以後，可以再挑選適合自己的交易管道。
五月後金管會和數位發展部將出台更多監管措施，到時候也許不再有狂野西部的發財神話，但是能夠保障更多人的權益將有利後續應用發展。
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